Секрет успешного инвестирования

• May 5, 2024

Несмотря на то, что многие из так называемых зеленых побегов в экономике становятся коричневыми, пропагандистская машина на Уолл-стрит продолжает бурлить. Уолл-стрит говорит общественности покупать, покупать, покупать .....

Вот что они вам не говорят. Есть некоторые интересные данные, собранные Барри Ритольцем из блога Big Picture. Данные показывают, что произошло бы, если бы кто-то инвестировал $ 10000 каждый 1 января с 1994 по 2009 год либо в индекс S & P 500 с реинвестированными дивидендами, либо в банковские CD.

Деньги, вложенные в банковские компакт-диски, теперь будут стоить 207 509 долларов, тогда как деньги, вложенные в S & P 500, теперь будут составлять всего 178 253 доллара. Другие исследования показали, что в период с 1968 по 2009 год облигации фактически превосходили акции. Запасы на длительный срок?

И давайте не будем забывать, что за последние 10 лет индекс S & P 500 потерял 37 процентов до дивидендов. С другой стороны, за последние 10 лет золото вернуло 325%. Запасы на длительный срок?

Решение о том, куда вкладывать деньги - акции, облигации, товары - чрезвычайно важно. В конце концов, у среднего человека есть только около 40 лет, чтобы сэкономить на пенсию. Они не могут ждать десятилетий, пока фондовый рынок просто вернется в безубыток.

Как средний человек выясняет, куда положить свои деньги? Нужно определить, где мы находимся в «цикле светского рынка». История показала, что многие финансовые рынки проходят цикл от пика до минимума примерно 17-20 лет.

Для инвесторов одной из ключевых проблем является то, что общий «светский цикл», от пика до впадины и обратно до впадины, может занять 35 лет. Это большая часть заработанных человеком лет, оставляющая мало места для любых ошибок в правильной стадии цикла.

Поэтому очень важно определить, где мы находимся в цикле, потому что это, вероятно, повлияет на доходы в течение следующего десятилетия или около того. А поскольку люди тратят не более 40 лет своей жизни на пенсионные накопления, незнание того, где мы находимся в цикле, ведет к ошибкам и потерям.

Недавние примеры этих циклов включают период с 1966 по 1983 год, когда фондовый рынок США ничего не делал, в то время как товары росли; период с 1983 по 2000 год, когда американские акции резко выросли, а товары резко упали; и период с 2000 года по настоящее время, когда запасы сократились, а товары выросли.

Так где ты сейчас на велосипедах здесь, в США? Если мы определим текущий медвежий рынок акций, который начался в 2000 году, мы можем пройти только половину всего цикла медвежьего рынка.

Облигации? Бычий рынок там ОЧЕНЬ расширен (благодаря вмешательству ФРС), начавшись примерно в 1981 году, когда Пол Волкер подавил инфляцию. Поскольку иностранные инвесторы кажутся готовыми продавцами, медвежий рынок облигаций может быть под рукой.

Товары? Если мы строго посмотрим на цикл, то это просто противоположность циклу акций - мы, кажется, находимся примерно на половине пути цикла бычьего рынка.

Не стесняйтесь обращаться ко мне напрямую с любыми вопросами или комментариями об этой статье или любой другой теме инвестирования.

Видео инструкция: В чем секрет успешного инвестирования? Алекс Яновский (May 2024).