Рассмотрение отчетов о взаимных фондах на конец года

• May 18, 2024

Хотя это может показаться более «работой», рассмотрение вашего отчета о взаимном фонде на конец года чрезвычайно полезно с точки зрения финансового планирования. На более широком макроуровне рассмотрение вашего отчета о взаимных фондах на конец года может помочь вам уточнить и упорядочить ваши инвестиционные цели. На более сложном микроуровне отчет о взаимных фондах на конец года служит отличным графиком. Вы можете точно определить сильные и слабые стороны своего инвестиционного плана, измерив свой «прогресс», измеренный в «долларах и центах».

Прежде чем приступить к рассмотрению вашего отчета о взаимном фонде на конец года, вы можете собрать копию годового отчета фонда, проспекта взаимного фонда и отчетов о вашем фонде за последние 2-4 года для быстрого ознакомления. Как инвестор, вы, возможно, захотите сравнить результаты за последний квартал и с начала года за исторический период (например, за последние 3 года), чтобы получить более подробный анализ инвестиций фонда. производительность.

Отчеты о взаимных фондах содержат стандартную информацию (с некоторыми незначительными различиями), представленную в удобном для чтения формате. Обычно, первое, что многие из нас хотят сделать, это посмотреть на конец года. Если нам понравился номер, мы не можем прочитать остальную часть заявления! Зачем нам, в конце концов, мы зарабатывать деньги! Если мы разочарованы балансом, то мы можем быть более склонны проводить больше исследований. Несмотря на это, все еще разумно потратить некоторое время, чтобы прочитать и изучить все утверждение. Существуют определенные части информации, которые имеют особое значение:

1. Стоимость чистых активов фонда.

2. Начальный баланс или стоимость.

3. Конечный баланс акций.

4. Дивиденды реинвестируются.

5. Реинвестированный прирост капитала (краткосрочный и долгосрочный).

6. Дополнительные взносы.

7. Конечный баланс или значение.

8. Изменение стоимости ваших инвестиций (плюс или минус).

9. Разбивка ваших общих инвестиционных активов (например, паевых инвестиционных фондов), выраженная в процентах. Эти проценты относятся к относительным величинам различных фондов (или продуктов) в вашем портфеле и указывают на степень диверсификации.

10. Стоимость за акцию.

11. Налогооблагаемые дивиденды.

12. Налогооблагаемая краткосрочная и долгосрочная прибыль.

13. Передача акций (и сборы, если применимо).

14. Вывод средств (и сборы, если применимо).

15. Расходы на продажу (если применимо).

Копаем глубже в заявлении

После того, как вы прочитали заявление, могут появиться определенные ключевые элементы, которые вы захотите проанализировать более глубоко, чтобы оценить свой индивидуальный прогресс. Многие новые инвесторы и, что удивительно, даже некоторые довольно опытные инвесторы слишком зациклены на стоимости чистых активов паевого инвестиционного фонда. Отслеживание движения стоимости чистых активов фонда может стать одержимой деятельностью для некоторых инвесторов. Очевидно, что стоимость чистых активов имеет первостепенное значение. Мы все хотим, чтобы стоимость чистых активов увеличилась (а кто нет?). Тем не менее, количество акций, которыми владеют, одинаково важно. Наращивание количества акций на счете помогает увеличить кредитное плечо. Теоретически, по мере увеличения количества акций увеличивается и сумма с точки зрения реинвестированных дивидендов и прироста капитала, а в конечном итоге и стоимости инвестиций.

Влияние сборов и продаж часто игнорируется или недооценивается многими инвесторами. Начисление средств значительно варьируется в зависимости от комиссий и сборов с продаж. Даже фонды без нагрузки могут иметь комиссию! Некоторые паевые инвестиционные фонды налагают комиссию с продаж даже на реинвестированные дивиденды и дополнительные взносы или покупки. Со временем различные сборы и комиссии могут снизить доходность ваших инвестиций.

Оцените общую сумму ваших ежегодных взносов в фонд. Вы можете использовать эту сумму в качестве ориентира, чтобы увидеть, насколько эффективно вы достигаете своих целевых целей сбережений и инвестиций. Отчет о взаимном фонде на конец года является ценным инструментом финансового планирования, который вы можете использовать для создания и уточнения инвестиционного плана, отражающего ваши индивидуальные цели и потребности.


В информационных целях, а не как совет или рекомендация.

Видео инструкция: УРА! ОТМЕНА ПЕНСИОННОЙ РЕФОРМЫ! 55 И 60 ЛЕТ ВЫХОДА НА ПЕНСИЮ НПФ ПФР ГОСДУМА ДЕПУТАТ ЧИНОВНИК (May 2024).