Что такое проспект?

• May 18, 2024

Проспект является документом, выпущенным компанией взаимного фонда, чтобы объяснить детали взаимного фонда, который он предлагает для инвестиций. Согласно закону, взаимный фонд должен предоставлять подробную информацию инвестору, прежде чем он решит инвестировать в компанию. Этот документ может дать вам более четкое представление о том, во что вы будете инвестировать, и о стоимости инвестирования.

Инвестиционная цель

Обычно это краткое заявление в начале проспекта. Цель состоит в том, что фонд пытается предоставить инвестору. Это может быть повышение стоимости капитала, означающее, что вы хотите, чтобы ваши деньги росли. Это может быть сохранение капитала, означающее, что вы хотите, чтобы ваши первоначальные инвестиции избежали убытков. Возможно, вы ищете доход или большой рост ваших инвестиций. Цель дает вам представление о том, будет ли фонд соответствовать вашим потребностям и желаниям.

Сборы и расходы

В этом разделе проспекта излагаются фактические сборы и расходы, которые инвестор понесет при инвестировании в фонд. Различные типы фондов будут иметь разные комиссии. Индексные фонды будут иметь наименьшую комиссию. Активно управляемые фонды, вероятно, будут иметь больше сборов. Много раз вы увидите отказ от сборов в проспекте. Это означает, что процент от обычных сборов не взимается с инвестора. Отказ может длиться только в течение заранее определенного периода времени, который должен быть указан в проспекте. В этот раздел часто включаются торговые сборы или нагрузки.

Инвестиционная стратегия

Именно так фонд планирует достичь своей цели. В этом разделе будут перечислены типы ценных бумаг, в которые инвестирует фонд. Он объяснит, какой процент этих ценных бумаг будет держать фонд.

риски

Раздел о рисках объясняет риски инвестирования в этот фонд. Это объяснит, как ценные бумаги в фонде реагируют на рыночные условия. В нем будут перечислены различные виды риска, с которыми вы можете столкнуться. Они могут включать риск фондового рынка, риск изменения процентной ставки и потери основного или других рисков. Этот раздел помогает инвестору определить, соответствуют ли риски фонда допустимым рискам инвестора.

Производительность

Производительность перечисляет прошлые результаты деятельности фонда в течение ряда лет. Это может или не может повлиять на сборы и объемы продаж, поэтому читайте внимательно. Конечно, прошлые результаты не означают, что фонд будет работать так же в будущем. Тем не менее, инвестор может получить представление о том, как фонд в целом работал в прошлом.

Дополнительные разделы

Кроме того, в проспекте будет содержаться информация о советниках, управляющих фондом, и о том, как приобретать и выкупать акции фонда. Другая информация будет включать влияние налогов на фонд и скорость оборота портфеля. Оборот портфеля - это то, как часто фонд покупает и продает ценные бумаги. Он будет содержать информацию о том, участвует ли брокер или другой посредник в продаже фонда.

Проспект включает в себя множество информации для любого инвестора. Тщательное изучение этого документа даст более четкое представление о том, будет ли фонд удовлетворять ваши инвестиционные потребности. Тогда вы можете инвестировать с большей уверенностью.

Могу ли я порекомендовать свою книгу, инвестировав $ 10K в 2013 году

Видео инструкция: Что такое Нова - Проспект? (May 2024).