7 советов по выбору взаимного фонда

• May 20, 2024

Вас смущают все варианты взаимного фонда? Вы не уверены, какие критерии использовать, чтобы решить? Из-за тысяч доступных взаимных фондов это может привести к огромным попыткам выбрать правильный фонд для вас. Вот несколько советов, которые помогут вам определиться.

1) Вы хотите инвестировать в акции или облигации или их комбинацию? Если комбинация, то вы можете захотеть сбалансированный фонд. Два индексных фонда, один для фондового рынка и один для рынка облигаций, также подойдут. Диверсификация хороша, но имейте в виду, что слишком много, а слишком много средств просто сбивают с толку, увеличивая при этом расходы. Несколько фондов делают столько же или больше, чем несколько фондов, и легче отслеживать эффективность.

2) Какой это конкретный тип фонда? Вы хотите фонд акций, который инвестируется в акции с малой или большой капитализацией? Это легче ответить, если вы уже знаете, какое распределение активов вы хотите или нуждаетесь, и разбивку по каждой категории активов. Пример: сначала вы решаете, что хотите быть в акциях, а затем выбираете репрезентативное сочетание как малых, так и крупных компаний. Чтобы определить, какой стиль инвестирования фонда делает, зайдите на веб-сайт компании фонда, чтобы увидеть список стилей, перечисленных в этом фонде, или посетите Morningstar.com, чтобы узнать особенности стиля.

3) Это фонд под нагрузку или без нагрузки? Это ежу понятно. Всегда лучше пойти с фондом без нагрузки, если у вас нет другого выбора. Грузы просто уменьшают вашу прибыль, не добавляя никакой выгоды.

4) Каковы общие расходы? Это необходимо указывать в проспекте фонда и также можно найти на веб-сайте компании фонда. Вы должны выбрать средства с низкими коэффициентами расходов. Средний показатель по отрасли составляет 1,5%. Такие компании, как Vanguard и Fidelity Investments, держат свои общие расходы на средства ниже среднего. В случае Авангарда, большинство их средств общие расходы ниже 0,50%. Чем меньше вы платите за расходы, тем больше вы держите.

5) Оборот портфеля является еще одним ключевым фактором. Выбор фонда с низким оборотом, то есть менее частой покупкой и продажей акций или облигаций, приводит к меньшим налогам, которые вы должны платить. Еще раз, это улучшает ваш общий доход.

6) Эффективность работы фонда важна для принятия решения. Посмотрите на прошлые результаты деятельности фонда, чтобы увидеть, останется ли его доход в неизменно узком диапазоне. Конечно, нет никакой гарантии, что если фонд работал хорошо в прошлом, он будет работать хорошо в будущем. Однако, если доходность оставалась в довольно узком диапазоне, тогда можно считать, что фонд имеет стабильные результаты. Тем не менее, если было много лет с крайними значениями высокой доходности, а затем низкой доходности, это указывает на более высокую вероятность нестабильности работы в будущем. Вопрос в том, довольны ли вы этим или нет?

7) Можете ли вы позволить себе первоначальные инвестиции? Некоторые фонды требуют до 10000-25000 долларов в качестве первоначальных инвестиций. Другие стоят всего 1000 долларов. Кроме того, многие позволят вам инвестировать еще меньше на начальном этапе, если вы подпишетесь на регулярный взнос в фонд.

Приведенные выше советы предлагают общие критерии для начала поиска. Дополнительные исследования могут быть сделаны на Morningstar.com, который дает полную картину каждого фонда. Несмотря на то, что существует много взаимных фондов, с небольшим количеством времени и исследований вы можете найти правильный фонд (ы).


Могу ли я порекомендовать свою книгу, инвестировав $ 10K в 2013 году

Видео инструкция: Korda Masterclass Vol 7: Summer Carp Fishing | Danny Fairbrass & Darrell Peck (May 2024).