ETFs и распределение активов

• May 20, 2024

Вот вопрос, который инвесторы должны задавать себе чаще ...

Зачем платить дорогим управляющим фондами, если они не могут защитить ваши деньги, когда они больше всего нуждаются в защите?

Один из способов избежать высоких сборов с менеджеров, которые НЕ выполняют, - это использование индексных фондов, которые пассивно следуют за индексом. Но до недавнего времени индексные фонды были в значительной степени ограничены фондами, которые отслеживают показатели основных фондовых индексов, таких как индекс S & P 500.

Тем не менее, рост биржевых фондов (ETFs) радикально изменил облик инвестирования в индексы, предоставив инвесторам недорогой доступ к широкому спектру инвестиционных возможностей по ряду классов активов. Эти классы активов включают в себя: акции, фиксированный доход, международные акции и облигации, недвижимость, валюты, товары и золото.

Инвесторы должны помнить, однако, что инвестирование в ETF не устраняет риск потери денег, так как ETF будет просто следовать какому-либо индексу, который он отслеживает вверх и вниз. Но ETFs исключают риск уплаты высоких сборов за ужасную производительность.

Низкая стоимость ETFs - одна из их самых больших достопримечательностей. В Соединенных Штатах инвесторы платят в среднем 0,17% активов под управлением в год за ETF после широкого индекса рынка акций.

Другие преимущества ETF включают прозрачность, простоту, гибкость и ликвидность. ETF могут быть куплены и проданы по определенной цене (очень близко к стоимости чистых активов) на фондовой бирже в любое время, когда биржа открыта, очень похоже на акцию. Это резко контрастирует с взаимным фондом, который оценивается только в конце дня, и инвесторы не могут быть уверены, какую цену они заплатили за акции.

Поэтому ETF являются очень полезным инструментом для инвесторов, поскольку ETF позволяют инвесторам легко получить доступ к сектору или классу активов при покупке определенного ETF. Однако ETF - это всего лишь инструмент - ключом к положительным инвестиционным показателям по-прежнему остается решение инвесторов о том, какие классы активов должны быть в их портфеле.

В предыдущих статьях я обсуждал некоторые классы активов, которые должны быть частью портфеля каждого инвестора. Конечно, для каждого класса активов будет различаться процентное соотношение из-за различий между инвесторами - возраст, толерантность к риску, цели и т. Д.

По моему скромному мнению, проблема с портфелями многих инвесторов заключалась в том, что в одной корзине было слишком много «яиц», то есть слишком много денег, предназначенных исключительно для активов США, номинированных в долларах США.

Я твердо верю, что большинство инвесторов должно иметь хоть какое-то отношение к следующему:

1) Международные акции, особенно развивающиеся рынки, такие как Китай и Бразилия

2) Международные облигации, чтобы диверсифицировать из доллара США ваши фиксированные доходы

3) Товары - другими словами, реальные активы, а не бумажные активы, либо через сами товары (ETF), либо через акции товарных фирм.

4) Валюты (опять же с ETFs) - доллар США находится в долгосрочном падении, потеряв почти 70% своей стоимости, так как он был снят с золотого стандарта

5) Недвижимость, но недвижимость, такая как сельхозугодья или лесоматериалы - опять же реальные активы

6) Золото - это отдельная категория. Золото следует рассматривать как финансовую страховку для защиты от финансовых бедствий, так же как вы используете медицинскую страховку или страховку домовладельцев.

Если у вас есть какие-либо конкретные вопросы или комментарии по поводу этой статьи, пожалуйста, не стесняйтесь связаться со мной напрямую по электронной почте или на инвестиционном форуме.

Видео инструкция: Что такое распределение активов и как оно работает? (May 2024).