No-Load против Load Funds

• May 2, 2024

Некоторые паевые инвестиционные фонды берут торговую нагрузку, чтобы инвестировать в них. Другие нет. Стоит ли платить этот налог с продаж?

Нагрузки взаимных фондов продаются финансовыми консультантами или брокерами. Фонды без нагрузки продаются напрямую компанией взаимного фонда. Торговая нагрузка используется для того, чтобы заплатить финансовому консультанту / брокеру за руководство по выбору правильного фонда. Вы делаете свой собственный выбор, когда вы покупаете без нагрузки средства самостоятельно. Может показаться, что совет от заказанного консультанта будет стоить затрат, но эта коммерческая нагрузка действительно сказывается на вашей прибыли.

Нагрузки бывают двух версий: с фронтальной и задней загрузкой. Сборы с фронтальной загрузкой называются акциями класса А. Каждый раз, когда вы покупаете эти акции в фонде, вы оплачиваете эту нагрузку. Это касается того, вкладываете ли вы тысячу долларов или пятьдесят долларов. Это уменьшает деньги, которые могут расти на ваше будущее.

Сборы за обратную загрузку известны как акции класса B. Они взимаются, если вы продаете акции раньше установленного интервала времени. Например, Фонд XYZ взимает дополнительную нагрузку на срок до пяти лет. В первый год, если вы продаете акции, которые вы не держали в течение пяти лет, вы заплатите пять процентов своих инвестиций, чтобы выйти из фонда. Нагрузка снижается каждый год на один процент (2-й - 4%, 3-й - 3% и т. Д.), Пока не достигнет нуля. Внутренняя нагрузка действует как штраф, удерживающий вас в фонде.

У фондов без нагрузки таких ограничений нет. Вы не платите комиссию, чтобы войти в это. Вы не платите комиссию, чтобы выйти из нее. Единственными сборами являются операционные сборы, которые любой фонд, загружать или нет, должен взимать, чтобы управлять фондом.

Дело в том, что загрузка средств ставит инвестора в невыгодное финансовое положение. Нагрузка средств должна выполняться сверх того, что стоит груз. Это означает, что фонд должен иметь показатели выше среднего по сравнению с доходностью фонда без нагрузки. Некоторые фонды управляют этим. Но сложно подобрать такие средства заранее. Инвестирование достаточно сложно, с самого начала не ставя себя в невыгодное положение.

С небольшим исследованием, вы можете найти хороший фонд без нагрузки с хорошей компанией взаимного фонда. Если вам нужны финансовые советы и рекомендации, платите за руководство финансовому консультанту. Тогда иди и купи свои собственные фонды без нагрузки. Стоимость такого платного консультанта будет намного меньше, чем постоянная оплата за продажу груза.

Могу ли я порекомендовать свою электронную книгу, доступную на CoffeBreakBlog: инвестирование $ 10 000 в 2013 году

Также доступно на Amazon (Kindle Edition): инвестирование $ 10 000 в 2013 году

Видео инструкция: How to Beat New Vegas with 0 Equip Load (May 2024).